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風險管理策略主要包括哪些(講解6個分析管理策略)

日期：2023-03-17 14:29:52    　　點擊：

一、風險分散：風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險。馬科維茨組合投資理論認為，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關系數(shù)小于1的資產加以組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風險。適用于非系統(tǒng)性風險的管理，但并不能降低系統(tǒng)性風險。

二、風險對沖：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。套期保值是最常見的風險對沖手段。

三、風險轉移。風險轉移是指投資者通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種風險管理辦法。

風險轉移的種類：1.保險轉移：通過向保險公司支付保費的方式，將風險轉移給保險公司;2.非保險轉移：采用擔保和備用信用證等方式，將風險轉移給第三方。

四、風險規(guī)避。風險規(guī)避是指金融機構通過拒絕或退出某一業(yè)務或市場來消除本機構對該業(yè)務或市場的風險暴露。

風險規(guī)避主要通過經濟資本配置來實現(xiàn)。風險規(guī)避具有一定的局限性，屬于一種消極的風險管理策略，所以不能成為金融機構的主導策略。

五、風險補償與準備金。風險補償又被稱作風險報酬或風險價值，是投資人因承擔風險而要求的超過貨幣時間價值的那部分額外報酬，它 是被動等待風險發(fā)生后再進行風險承擔，而是對可能造成的損失提前進行預判，并作出相應的補償措施。

風險準備金策略是指金融機構針對風險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準備性基金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保證金融機構仍然能夠正常運行。

六、風險控制：風險控制策略是指金融機構采取內部控制手段降低風險事件發(fā)生的可能性和嚴重程度，其最突出的特征是控制措施的目的是降低風險本身。

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本文來源：http://yikezuche.cn/baike/8433.html

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